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एक निजी बैंक के शाखा प्रबंधक ने TOI को बताया, “मैं अपनी नौकरी खोने का जोखिम नहीं उठाना चाहता।” उन्होंने कहा कि बैंक की अपनी आंतरिक जोखिम प्रबंधन प्रथाएं थीं, जिसके कारण उन्हें यह बताना पड़ता था कि नोट कहां से आए हैं। प्रबंधक ने कहा कि रिकॉर्ड के बिना, यह पता लगाना संभव नहीं था कि एक व्यक्ति निर्धारित सीमा के भीतर विनिमय कर रहा था, क्योंकि कई जमा संभव थे। उन्होंने कहा, “बैंक नोटों के स्रोत की जांच की संभावना हमेशा रहती है।”
सप्ताहांत में, स्टेट बैंक ऑफ इंडिया, देश के सबसे बड़े ऋणदाता, ने किसी भी पहचान प्रमाण या फॉर्म की मांग नहीं करने का फैसला किया था। हालाँकि, बैंकों के साथ एक कॉन्फ्रेंस कॉल में, RBI अधिकारियों ने बैंकों से 2,000 रुपये के नोटों को बदलते समय ‘विवेक से व्यायाम’ करने को कहा।
बैंकरों को प्राप्त करना आवश्यक है कड़ाही 50,000 रुपये से अधिक के नकद लेनदेन के लिए नंबर। उन्हें एक वर्ष के दौरान 10 लाख रुपये से अधिक की कुल नकद जमा राशि की जानकारी वाली नकद लेनदेन रिपोर्ट भी जमा करनी होगी। जब वे आश्वस्त नहीं होते हैं कि धन का स्रोत कानूनी है, तो उन्हें एक संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट भी प्रस्तुत करनी होगी।
ग्राहकों ने एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई बैंक, सेंट्रल बैंक, सहित कई बैंकों में फॉर्म जमा करने या पहचान प्रमाण प्रदान करने की सूचना दी। यूनियन बैंक और पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) शाखाएं, हालांकि पीएनबी कहा था कि ऐसी कोई आवश्यकता नहीं थी।
एक चार्टर्ड एकाउंटेंट के अनुसार, बड़ी संख्या में लोग जमा करने के बजाय नोटों को बदलने के इच्छुक थे, क्योंकि जिन लोगों ने नोटबंदी के दौरान कुछ लाख भी जमा किए थे, उन्हें आयकर नोटिस प्राप्त हुए थे। उन्होंने कहा, “किसी व्यक्ति के लिए घर में 1 लाख रुपये से अधिक के करेंसी नोट रखना गैरकानूनी नहीं है, लेकिन उन्हें यह बताना मुश्किल हो सकता है कि उन्होंने इसे कब वापस लिया।”
सारस्वत सहकारी बैंक ग्राहकों से पैन, आधार और मोबाइल नंबर के साथ ‘कैश एक्सचेंज चालान’ भरने को कह रहा था। कुछ बैंक शाखाएं ग्राहकों से जमा किए जा रहे नोटों का सीरियल नंबर नोट करने के लिए भी कह रही थीं।
बैंकरों ने कहा कि जनता के पास 2,000 रुपये के नोटों की संख्या बहुत कम थी, और उन्हें व्यवसायों के थोक जमा के माध्यम से अधिक पैसा आने की उम्मीद थी।
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