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पिछले एक साल में, भारत और वैश्विक स्तर पर इक्विटी बाजार अस्थिर रहे हैं। लगातार मुद्रास्फीति का मुकाबला करने के लिए मात्रात्मक कसने और दर में वृद्धि के कारण, वैश्विक केंद्रीय बैंक एक बार फिर बाजार को नियंत्रित कर रहे हैं। इन चुनौतियों और अस्थिर बाहरी वातावरण के बावजूद, एक सकारात्मक बात है: भारत एक स्थिर अर्थव्यवस्था का आनंद ले रहा है। भारत एक साल या पांच साल के आधार पर महत्वपूर्ण अंतर से लगभग सभी उभरते बाजारों से बेहतर प्रदर्शन करते हुए प्रमुख बाजारों में एक स्टैंडआउट रहा है। नतीजतन, भारतीय बाजारों में सुधार अपेक्षाकृत अच्छी तरह से निहित रहा है, जिसके कारण भारतीय इक्विटी मूल्यांकन अभी भी उनके दीर्घकालिक औसत और वैश्विक समकक्षों की तुलना में ऊंचा है। इंडियन सेंट्रल बैंक, भारत सरकार और कॉरपोरेट्स, सभी ने अब तक स्थिति को बहुत अच्छी तरह से संभाला है। इसके बावजूद, जोखिम के प्रति सचेत रहना समझदारी है क्योंकि बाजार मूल्यांकन सस्ता नहीं है।
आज दुनिया पहले की तुलना में बहुत अधिक आपस में जुड़ी हुई है और अगर दुनिया में कोई समस्या आती है, तो भारत में इक्विटी निवेशकों के लिए सफर इतना आसान भी नहीं हो सकता है। हमारा मानना है कि जब यूएस फेड घोषणा करता है कि उन्हें सख्ती के साथ किया गया है, तो यह इक्विटी के लिए एक महान परिसंपत्ति वर्ग के रूप में उभरने का एक महत्वपूर्ण मोड़ होगा। हमें नहीं पता कि ऐसा कब होगा और तब तक हम उम्मीद करते हैं कि बाजार में उतार-चढ़ाव बना रहेगा।
हमें लगता है कि विकसित दुनिया मंदी के दौर से गुजरने पर भी भारत पर कोई खास असर नहीं पड़ेगा। वास्तव में, एक विकसित विश्व मंदी भारत की कुछ चुनौतियों को कम कर सकती है, जिसमें उच्च तेल की कीमतें, चालू खाता घाटे पर चिंताएं और मुद्रास्फीति शामिल हैं। जबकि इक्विटी बाजार सही हो सकता है, हमें अत्यधिक चिंतित नहीं होना चाहिए क्योंकि भारत दुनिया के सबसे संरचनात्मक बाजारों में से एक है। इसके अतिरिक्त, भू-राजनीतिक अनिश्चितता का एक संभावित तत्व है। रूस-यूक्रेन संघर्ष के बाद से, यूरोप और एशिया ने भी भू-राजनीतिक चुनौतियों का सामना किया है। बाजार ने अब तक इस तरह के किसी भी विकास पर ध्यान नहीं दिया है। इसलिए, हमें यह देखना होगा कि भू-राजनीतिक घटनाक्रम कैसे सामने आता है।
एक व्यक्तिगत निवेशक के रूप में, नीचे सूचीबद्ध तीन कारकों पर ध्यान देना महत्वपूर्ण है:
1. डेट म्यूचुअल फंड में निवेश करें; बहुत आकर्षक हो गया है
अवधि के दौरान उच्च प्रतिफल को देखते हुए, एक परिसंपत्ति वर्ग-ऋण-जो अब तक अलोकप्रिय रहा है (पिछले 18-20 महीनों से) फिर से आकर्षक लग रहा है। हम उम्मीद करते हैं कि आने वाली बैठकों में रेपो दर में बढ़ोतरी, उच्च उपभोक्ता कीमतों, एक चुनौतीपूर्ण वैश्विक अर्थव्यवस्था और मुद्रास्फीति जो आरबीआई के आराम स्तर से ऊपर बनी हुई है, के कारण होगी। इसलिए, आगे बढ़ते हुए, उच्च प्रोद्भवन योजनाओं और गतिशील अवधि योजनाओं की सिफारिश की जाती है। हमारा मानना है कि एक प्रकार का कर्ज जो बेहतर प्रदर्शन कर सकता है वह है फ्लोटिंग रेट बांड (एफआरबी)। निवेशकों को इस बात का ध्यान रखना चाहिए कि डेट म्यूचुअल फंड की पोर्टफोलियो में बहुत महत्वपूर्ण भूमिका होती है और इसे नजरअंदाज नहीं किया जाना चाहिए।
2. समाधान उन्मुख प्रस्तावों से लाभ जो म्यूचुअल फंड प्रदान करते हैं
हम उम्मीद करते हैं कि जब तक यूएस फेड मुद्रास्फीति से निपटने के लिए सभी उपलब्ध साधनों का उपयोग करने के लिए प्रतिबद्ध है, तब तक बाजार में उतार-चढ़ाव बना रहेगा। इसलिए, निवेशकों को विशेष रूप से भारत में सावधानी बरतनी चाहिए। आने वाले वर्ष में, निवेशकों को आदर्श रूप से तीन से पांच साल के समय के साथ एसआईपी के माध्यम से निवेश करना चाहिए।
इक्विटी निवेश के नजरिए से, एकमुश्त निवेश के लिए, निवेशक परिसंपत्ति आवंटन रणनीतियों जैसे कि संतुलित लाभ या बहु-परिसंपत्ति श्रेणी पर विचार कर सकते हैं। योजनाबद्ध, अनुशासित और व्यवस्थित तरीके से विभिन्न वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए बूस्टर एसआईपी, बूस्टर एसटीपी, फ्रीडम एसआईपी या फ्रीडम एसडब्ल्यूपी जैसी सुविधाओं पर भी विचार कर सकते हैं।
3. गोल्ड और सिल्वर ईटीएफ / एफओएफ में निवेश करें
परिसंपत्ति वर्गों में एक विविध पोर्टफोलियो सुनिश्चित करेगा कि किसी भी एकाग्रता जोखिम को कम किया जाए। अनिश्चितता को देखते हुए, सोना और चांदी जैसी वस्तुएं निवेश का एक दिलचस्प मामला पेश करती हैं। वे न केवल मुद्रास्फीति के खिलाफ, बल्कि मुद्रा मूल्यह्रास के खिलाफ भी बचाव के रूप में काम करते हैं। निवेशक इस क्षेत्र में ईटीएफ के जरिए निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। जिनके पास डीमैट खाता नहीं है, उनके लिए गोल्ड या सिल्वर फंड ऑफ फंड एक निवेश विकल्प है।
अस्वीकरण
ऊपर व्यक्त विचार लेखक के अपने हैं।
लेख का अंत
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