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एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानूनों के तहत क्रिप्टो संपत्ति लाने के लिए भारत सरकार के हालिया कदम के महत्वपूर्ण प्रभाव हैं क्रिप्टो उद्योग. 2002 में अधिनियमित, PMLA का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना और मनी लॉन्ड्रिंग से प्राप्त संपत्ति को जब्त करना है। बैंकों, वित्तीय संस्थानों, मध्यस्थों और अन्य निर्दिष्ट व्यक्तियों – सामूहिक रूप से ‘रिपोर्टिंग एंटिटीज’ के रूप में संदर्भित – को पीएमएलए के तहत पहचान सत्यापन, रिकॉर्ड रखरखाव और लेनदेन रिपोर्टिंग जैसे दायित्वों का पालन करना आवश्यक है।
वर्चुअल डिजिटल एसेट इकोसिस्टम (“वीएएसपी”) के तहत सेवा प्रदाताओं को एक रिपोर्टिंग इकाई (“पीएमएलए संशोधन”) के रूप में अधिसूचित किया गया है और तदनुसार, उन्हें पीएमएलए के तहत निर्दिष्ट अनुपालन दायित्वों को पूरा करना होगा।
वीएएसपी की एक विस्तृत श्रृंखला जैसे cryptocurrency एक्सचेंज, एनएफटी प्लेटफॉर्म, क्रिप्टोकरंसी कस्टडी सॉल्यूशंस और वॉलेट प्रोवाइडर, क्रिप्टो बॉरोइंग और लेंडिंग प्लेटफॉर्म, क्रिप्टो ब्रिज, गेमिंग क्रिप्टो कंपनियां, क्रिप्टो लॉन्चपैड, क्रिप्टो पेमेंट गेटवे, क्रिप्टो स्टेकिंग प्लेटफॉर्म और सर्विस प्रोवाइडर शुरुआती कॉइन/टोकन ऑफरिंग और एसएएफटी को निष्पादित करने की संभावना है। एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में नामित किया जाएगा और पीएमएलए के तहत अनुपालन दायित्वों के अधीन होगा।
सरकार का यह कदम भारतीय क्रिप्टो उद्योग के नियमन की दिशा में पहला कदम है। जबकि केवाईसी और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (“एएमएल”) नीतियां आम तौर पर स्थापित खिलाड़ियों द्वारा एक उद्योग अभ्यास के रूप में लागू की जाती थीं, अब इन अनुपालनों को पूरा करने के लिए वीएएसपी का एक वैधानिक दायित्व है। पीएमएलए संशोधन अनुपालन दायित्वों के संबंध में उद्योग में मानकीकरण भी लाएगा। एक विचार यह है कि पीएमएलए का संचालन केवल भारतीय भूगोल तक ही सीमित है और इसमें कोई अतिरिक्त क्षेत्रीय संचालन नहीं है, यह मुश्किल हो सकता है। इसलिए, यहां तक कि अनिवासी सेवा प्रदाताओं, विशेष रूप से भारतीय उपयोगकर्ताओं को लक्षित करने वालों को भी पीएमएलए के अनुपालन के संबंध में अपनी स्थिति का आकलन करना चाहिए।
क्रिप्टोकरेंसी के विकेंद्रीकरण, छद्म नाम और वैश्विक प्रकृति ने नियामकों के लिए एक स्पष्ट नीति दृष्टिकोण विकसित करना चुनौतीपूर्ण बना दिया है। जबकि उद्योग के खिलाड़ी गुमनामी को क्रिप्टो संपत्ति की एक अंतर्निहित विशेषता के रूप में देखते हैं, नियामकों ने एएमएल के लिए पहचान सत्यापन के महत्व और आतंकवाद के प्रति-वित्तपोषण (“सीएफटी”) उद्देश्यों पर जोर दिया है। एएमएल दृष्टिकोण से क्रिप्टो संपत्ति को विनियमित करने के लिए एक महत्वपूर्ण दृष्टिकोण लागू करना है क्रिप्टो-परिसंपत्ति लेनदेन में शामिल बिचौलियों पर अनुपालन दायित्व। यह देखते हुए कि ये दायित्व बिचौलियों पर लगाए गए हैं, विकेंद्रीकृत संगठनों (जो पारिस्थितिकी तंत्र में आम हैं) के खिलाफ कार्यान्वयन और प्रवर्तन कार्रवाई चुनौतीपूर्ण हो सकती है। हालांकि, एफएटीएफ की रिपोर्ट “लक्षित अद्यतन पर” वर्चुअल एसेट्स और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स पर एफएटीएफ के मानकों का कार्यान्वयन ”(जून 2022) यह भी नोट करता है कि तकनीकी दृष्टिकोण के बजाय मार्केटिंग के दृष्टिकोण से ‘विकेन्द्रीकृत’ का अधिक उपयोग किया जाता है, इसलिए तथाकथित विकेन्द्रीकृत व्यवस्था भी एएमएल के अधीन हो सकती है। / सीएफटी मानकों।
पीएमएलए संशोधन के साथ-साथ कर और कंपनी कानून में हाल के बदलावों ने निश्चित रूप से क्रिप्टो संपत्ति के लिए ‘प्रतिबंध’ से ‘विनियमन’ की कथा को स्थानांतरित कर दिया है। इसके अलावा, पीएमएलए संशोधन के साथ क्रिप्टो उद्योग को बैंकिंग और वित्तीय संस्थानों के समान आसन पर रखा गया है। जबकि क्रिप्टो क्षेत्र को हमेशा संदेहपूर्ण दृष्टिकोण प्राप्त हुआ है, पीएमएलए संशोधन अवांछित खिलाड़ियों के लिए एक निवारक के रूप में कार्य करेगा, पारिस्थितिकी तंत्र में विश्वास बढ़ाएगा, वीएएसपी के संचालन को वैधता प्रदान करेगा, संस्थागत पूंजी को आकर्षित करेगा और छाया को हटाने में भी मदद कर सकता है। बैंकिंग और भुगतान समाधान प्रदाताओं द्वारा क्रिप्टो उद्योग पर लगाया गया प्रतिबंध। पीएमएलए अनुपालन अब वीएएसपी को एक ढाल प्रदान कर सकता है और खराब अभिनेताओं की पहचान के साथ अधिकारियों की सहायता कर सकता है, इसलिए, वीएएसपी से वास्तविक संदिग्धों पर ध्यान दिया जा सकता है।
PMLA संशोधन भारतीय क्रिप्टो उद्योग को वर्चुअल एसेट्स और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स पर FATF के मानक के करीब लाएगा, जो जून 2023 में होने वाली FATF की वैश्विक समीक्षा में भारत की स्थिति को कम करने में भी मदद करेगा।
अंत में, जबकि PMLA संशोधन भारतीय क्रिप्टो उद्योग के विकास के लिए एक सकारात्मक कदम है, भारत में क्रिप्टो संपत्ति की समग्र नियामक दिशा के संबंध में अस्पष्टता अभी भी मौजूद है। यह छोटी-छोटी बातों और नकली खिलाड़ियों को बाहर कर देगा। इससे बाजार का समेकन होगा और आम लोगों की ठगी कम होगी। क्रिप्टोक्यूरेंसी परिसंपत्तियों के लिए अलग कानून की शुरूआत, संभवतः एक लाइसेंसिंग शासन सहित, नियामकों से आवश्यक पर्यवेक्षण के साथ उद्योग को मजबूत करेगा।
द्वारा: वैभव पारिख, लीडर, एम एंड ए और पीई और टेक्नोलॉजी-मीडिया-टेलीकॉम प्रैक्टिस
(लेखक की ओर से नोट: विभोर बटवारा, सदस्य, निशीथ देसाई एसोसिएट्स को इस लेख के शोध इनपुट के लिए विशेष धन्यवाद)
वर्चुअल डिजिटल एसेट इकोसिस्टम (“वीएएसपी”) के तहत सेवा प्रदाताओं को एक रिपोर्टिंग इकाई (“पीएमएलए संशोधन”) के रूप में अधिसूचित किया गया है और तदनुसार, उन्हें पीएमएलए के तहत निर्दिष्ट अनुपालन दायित्वों को पूरा करना होगा।
वीएएसपी की एक विस्तृत श्रृंखला जैसे cryptocurrency एक्सचेंज, एनएफटी प्लेटफॉर्म, क्रिप्टोकरंसी कस्टडी सॉल्यूशंस और वॉलेट प्रोवाइडर, क्रिप्टो बॉरोइंग और लेंडिंग प्लेटफॉर्म, क्रिप्टो ब्रिज, गेमिंग क्रिप्टो कंपनियां, क्रिप्टो लॉन्चपैड, क्रिप्टो पेमेंट गेटवे, क्रिप्टो स्टेकिंग प्लेटफॉर्म और सर्विस प्रोवाइडर शुरुआती कॉइन/टोकन ऑफरिंग और एसएएफटी को निष्पादित करने की संभावना है। एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में नामित किया जाएगा और पीएमएलए के तहत अनुपालन दायित्वों के अधीन होगा।
सरकार का यह कदम भारतीय क्रिप्टो उद्योग के नियमन की दिशा में पहला कदम है। जबकि केवाईसी और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (“एएमएल”) नीतियां आम तौर पर स्थापित खिलाड़ियों द्वारा एक उद्योग अभ्यास के रूप में लागू की जाती थीं, अब इन अनुपालनों को पूरा करने के लिए वीएएसपी का एक वैधानिक दायित्व है। पीएमएलए संशोधन अनुपालन दायित्वों के संबंध में उद्योग में मानकीकरण भी लाएगा। एक विचार यह है कि पीएमएलए का संचालन केवल भारतीय भूगोल तक ही सीमित है और इसमें कोई अतिरिक्त क्षेत्रीय संचालन नहीं है, यह मुश्किल हो सकता है। इसलिए, यहां तक कि अनिवासी सेवा प्रदाताओं, विशेष रूप से भारतीय उपयोगकर्ताओं को लक्षित करने वालों को भी पीएमएलए के अनुपालन के संबंध में अपनी स्थिति का आकलन करना चाहिए।
क्रिप्टोकरेंसी के विकेंद्रीकरण, छद्म नाम और वैश्विक प्रकृति ने नियामकों के लिए एक स्पष्ट नीति दृष्टिकोण विकसित करना चुनौतीपूर्ण बना दिया है। जबकि उद्योग के खिलाड़ी गुमनामी को क्रिप्टो संपत्ति की एक अंतर्निहित विशेषता के रूप में देखते हैं, नियामकों ने एएमएल के लिए पहचान सत्यापन के महत्व और आतंकवाद के प्रति-वित्तपोषण (“सीएफटी”) उद्देश्यों पर जोर दिया है। एएमएल दृष्टिकोण से क्रिप्टो संपत्ति को विनियमित करने के लिए एक महत्वपूर्ण दृष्टिकोण लागू करना है क्रिप्टो-परिसंपत्ति लेनदेन में शामिल बिचौलियों पर अनुपालन दायित्व। यह देखते हुए कि ये दायित्व बिचौलियों पर लगाए गए हैं, विकेंद्रीकृत संगठनों (जो पारिस्थितिकी तंत्र में आम हैं) के खिलाफ कार्यान्वयन और प्रवर्तन कार्रवाई चुनौतीपूर्ण हो सकती है। हालांकि, एफएटीएफ की रिपोर्ट “लक्षित अद्यतन पर” वर्चुअल एसेट्स और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स पर एफएटीएफ के मानकों का कार्यान्वयन ”(जून 2022) यह भी नोट करता है कि तकनीकी दृष्टिकोण के बजाय मार्केटिंग के दृष्टिकोण से ‘विकेन्द्रीकृत’ का अधिक उपयोग किया जाता है, इसलिए तथाकथित विकेन्द्रीकृत व्यवस्था भी एएमएल के अधीन हो सकती है। / सीएफटी मानकों।
पीएमएलए संशोधन के साथ-साथ कर और कंपनी कानून में हाल के बदलावों ने निश्चित रूप से क्रिप्टो संपत्ति के लिए ‘प्रतिबंध’ से ‘विनियमन’ की कथा को स्थानांतरित कर दिया है। इसके अलावा, पीएमएलए संशोधन के साथ क्रिप्टो उद्योग को बैंकिंग और वित्तीय संस्थानों के समान आसन पर रखा गया है। जबकि क्रिप्टो क्षेत्र को हमेशा संदेहपूर्ण दृष्टिकोण प्राप्त हुआ है, पीएमएलए संशोधन अवांछित खिलाड़ियों के लिए एक निवारक के रूप में कार्य करेगा, पारिस्थितिकी तंत्र में विश्वास बढ़ाएगा, वीएएसपी के संचालन को वैधता प्रदान करेगा, संस्थागत पूंजी को आकर्षित करेगा और छाया को हटाने में भी मदद कर सकता है। बैंकिंग और भुगतान समाधान प्रदाताओं द्वारा क्रिप्टो उद्योग पर लगाया गया प्रतिबंध। पीएमएलए अनुपालन अब वीएएसपी को एक ढाल प्रदान कर सकता है और खराब अभिनेताओं की पहचान के साथ अधिकारियों की सहायता कर सकता है, इसलिए, वीएएसपी से वास्तविक संदिग्धों पर ध्यान दिया जा सकता है।
PMLA संशोधन भारतीय क्रिप्टो उद्योग को वर्चुअल एसेट्स और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स पर FATF के मानक के करीब लाएगा, जो जून 2023 में होने वाली FATF की वैश्विक समीक्षा में भारत की स्थिति को कम करने में भी मदद करेगा।
अंत में, जबकि PMLA संशोधन भारतीय क्रिप्टो उद्योग के विकास के लिए एक सकारात्मक कदम है, भारत में क्रिप्टो संपत्ति की समग्र नियामक दिशा के संबंध में अस्पष्टता अभी भी मौजूद है। यह छोटी-छोटी बातों और नकली खिलाड़ियों को बाहर कर देगा। इससे बाजार का समेकन होगा और आम लोगों की ठगी कम होगी। क्रिप्टोक्यूरेंसी परिसंपत्तियों के लिए अलग कानून की शुरूआत, संभवतः एक लाइसेंसिंग शासन सहित, नियामकों से आवश्यक पर्यवेक्षण के साथ उद्योग को मजबूत करेगा।
द्वारा: वैभव पारिख, लीडर, एम एंड ए और पीई और टेक्नोलॉजी-मीडिया-टेलीकॉम प्रैक्टिस
(लेखक की ओर से नोट: विभोर बटवारा, सदस्य, निशीथ देसाई एसोसिएट्स को इस लेख के शोध इनपुट के लिए विशेष धन्यवाद)
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