10 लाख रुपये से अधिक के निवेश के लिए आय प्रमाण अनिवार्य

लघु बचत योजनाएँ सरकार द्वारा पेश किए गए वित्तीय साधन हैं जो व्यक्तियों को पैसे बचाने और उनके निवेश पर निश्चित दर पर रिटर्न अर्जित करने के लिए प्रोत्साहित करते हैं। इनका मुख्य उद्देश्य बचत संस्कृति को बढ़ावा देना और वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देना है। भारत में विभिन्न प्रकार की लघु बचत योजनाएँ उपलब्ध हैं, जैसे सार्वजनिक भविष्य निधि (PPF), राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (NSC), डाकघर बचत खाते, वरिष्ठ नागरिक बचत योजना (SCSS), और सुकन्या समृद्धि योजना (SSY)। अन्य।

हाल ही में, डाक विभाग ने एक परिपत्र जारी किया जिसमें अधिकारियों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खतरे से निपटने के लिए छोटी बचत योजनाओं में संलग्न विशिष्ट श्रेणियों के निवेशकों से आय प्रमाण एकत्र करने के लिए कहा गया।

“इसके अलावा, वित्तीय खुफिया इकाई – भारत (FIU-IND) और वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) के दिशानिर्देशों का पालन करने के लिए, पोस्ट में पालन किए जाने वाले AML/CFT मानदंडों पर संशोधित दिशानिर्देश जारी करने का निर्णय लिया गया है। राष्ट्रीय (लघु) बचत योजनाओं के संबंध में कार्यालय, “परिपत्र पढ़ा।

अवैध वित्तपोषण और मनी लॉन्ड्रिंग संचालन के लिए दुरुपयोग को रोकने के लिए, इसने अब पोस्ट ऑफिस योजनाओं में सभी निवेशों को केवाईसी/पीएमएलए अनुपालन नियमों के अधीन कर दिया है।

सर्कुलर के मुताबिक, भारतीय डाक में खाता रखने वाले ग्राहकों को जोखिम की तीन श्रेणियों- निम्न, मध्यम और उच्च जोखिम में बांटा जाएगा।

50,000 रुपये तक के परिपक्वता मूल्य के साथ प्रमाण पत्र में निवेश करना या बचत खातों में शेष राशि 50,000 रुपये से अधिक नहीं होना कम जोखिम वाली श्रेणी में आता है। जबकि जिनका निवेश 50,000 रुपये से 10 लाख रुपये तक है, वे मध्यम जोखिम वाले समूह में आते हैं। जो लोग 10 लाख रुपये से अधिक का निवेश करते हैं या रखते हैं, वे निवेशकों की उच्च जोखिम वाली श्रेणी में आते हैं।

उपरोक्त तीनों श्रेणियों के लिए, निवेशकों को जमा करना आवश्यक है –

एक। दो पासपोर्ट साइज फोटो

बी। आधार कार्ड की स्व-सत्यापित प्रतियाँ

सी। स्थायी खाता संख्या (पैन)।

तीन जोखिम श्रेणियों के तहत सभी जमाकर्ताओं को क्रमश: हर सात, पांच और दो साल में अपना केवाईसी फिर से जमा करना होगा। यदि पते के प्रमाण में वर्तमान पता शामिल नहीं है, तो निवेशकों को ड्राइविंग लाइसेंस और उपयोगिता बिल जैसे आठ दस्तावेजों में से किसी एक की स्व-सत्यापित प्रति प्रदान करनी होगी।

इस बीच, उच्च जोखिम वाले निवेशकों के लिए धन के स्रोत का प्रमाण आवश्यक है, जैसे कि बैंक विवरण, उत्तराधिकार प्रमाण पत्र, आयकर रिटर्न, उपहार या बिक्री कार्य, वसीयत, या कोई भी दस्तावेज जो आय या नकदी के स्रोत को प्रदर्शित करता है। संयुक्त धारकों के मामले में, प्रत्येक निवेशक के लिए केवाईसी पूरा होना चाहिए।

साथ ही अगर निवेशक नाबालिग है तो माता-पिता/अभिभावक को केवाईसी और आय का प्रमाण देना होगा।