क्रेडिट कार्ड और एफडी के माध्यम से ये उच्च मूल्य के लेन-देन आपको आईटी विभाग की सूचना दिला सकते हैं

नकद लेन-देन के मामले में आयकर विभाग अब काफी सतर्क है। आम जनता के लिए नकद हस्तांतरण को नियंत्रित करने वाले नियम हाल के वर्षों में कड़े किए गए हैं। वित्तीय संगठन अब एक निश्चित राशि तक नकद लेनदेन की अनुमति देते हैं। मामूली उल्लंघन की स्थिति में आयकर विभाग अपराधी को नोटिस जारी कर सकता है।

एक व्यक्ति को आयकर विभाग से एक नोटिस प्राप्त हो सकता है यदि वे उच्च मूल्य के नकद व्यापार में संलग्न होते हैं। बैंक, म्युचुअल फंड कंपनियां, ब्रोकरेज और संपत्ति पंजीयक नकदी से संबंधित लेनदेन में शामिल विभिन्न व्यवसायों में से कुछ हैं। ऐसे लोगों के वित्तीय रिकॉर्ड हासिल करने के लिए जो उच्च मूल्य के लेन-देन में संलग्न हैं, लेकिन अपने कर रिटर्न पर उनका खुलासा करने में विफल रहते हैं, आयकर विभाग के पास कई सरकारी संगठनों के साथ समझौते हैं।

सेबी-पंजीकृत आयकर समाधान प्रदाता व्यवसाय के प्रबंध निदेशक ने निम्नलिखित को शीर्ष 5 नकद लेनदेन के रूप में सूचीबद्ध किया है जिसके परिणामस्वरूप आयकर नोटिस प्राप्त हो सकता है:

1]एक बैंक एफडी में 10 लाख रुपये से अधिक की नकद संपत्ति नहीं हो सकती है। केंद्रीय प्रत्यक्ष कर बोर्ड (सीबीडीटी) की घोषणा के अनुसार, यदि एक या अधिक सावधि जमा में ग्राहक की व्यक्तिगत जमा राशि स्थापित अधिकतम से अधिक है, तो बैंकों को इसका खुलासा करना आवश्यक है।

2]बैंक बचत खातों में जमा मुद्रा में अधिकतम 10 लाख रुपये तक सीमित है। आयकर विभाग एक वित्तीय वर्ष के लिए 10 लाख रुपये से अधिक का निवेश करने वाले बचत खाता धारक को आयकर नोटिस जारी कर सकता है। इस बीच, बैंक खाते से किसी वित्तीय वर्ष में 10,000 रुपये की सीमा से अधिक नकद जमा या निकासी की सूचना कर अधिकारियों को दी जानी चाहिए। चालू खातों की सीमा 50 लाख रुपये है।

3]सीबीडीटी नियमों के अनुसार, क्रेडिट कार्ड बिलों के लिए नकद में किए गए एक लाख रुपये या उससे अधिक के भुगतान को आयकर विभाग को जमा करना होगा। इसके अतिरिक्त, यदि एक वित्तीय वर्ष में क्रेडिट कार्ड ऋण को चुकाने के लिए कम से कम 10 लाख रुपये का भुगतान किया जाता है, तो भुगतान का खुलासा किया जाना चाहिए।

4] अचल संपत्ति संपत्ति की बिक्री या खरीद: संपत्ति रजिस्ट्रार को कम से कम 30 लाख रुपये मूल्य की अचल संपत्ति में किसी भी निवेश या बिक्री के बारे में कर अधिकारियों को सूचित करना आवश्यक है। करदाताओं को सलाह दी जाती है कि वे अचल संपत्ति खरीदते या बेचते समय अपने नकद लेनदेन को फॉर्म 26एएस में रिकॉर्ड करें क्योंकि संपत्ति रजिस्ट्रार निस्संदेह इसकी रिपोर्ट करेगा।

5] शेयरों, म्युचुअल फंड, डिबेंचर और बॉन्ड में निवेश: निवेशकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि इन निवेशों में उनका नकद लेनदेन एक वित्तीय वर्ष में 10 लाख रुपये से अधिक न हो। करदाताओं के उच्च मूल्य वाले नकद लेनदेन को ट्रैक करने के लिए, आयकर एजेंसी ने वित्तीय गतिविधियों का एक वार्षिक सूचना रिटर्न (एआईआर) विवरण तैयार किया है। कर अधिकारी जानकारी एकत्र करेंगे।

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