कैसे भूषण स्टील लिमिटेड के नीरज सिंघल ने भारत में सबसे बड़ी बैंक धोखाधड़ी को अंजाम दिया

प्रवर्तन निदेशालय ने भूषण स्टील लिमिटेड के प्रवर्तक और पूर्व प्रबंध निदेशक नीरज सिंघल को गिरफ्तार किया है और 56,000 करोड़ रुपये से जुड़े एक बैंक धोखाधड़ी मामले की जांच के तहत उनके घर की तलाशी ली है। एक विशेष अदालत ने सिंघल को 20 जून तक ईडी की हिरासत में भेज दिया। भूषण स्टील और उसके निदेशकों के खिलाफ गंभीर धोखाधड़ी जांच कार्यालय के आरोप ने ईडी की जांच की नींव रखी।

नीरज सिंघल की जालसाजी को देश का अब तक का सबसे बड़ा बैंक फ्रॉड माना जाता है, जिसमें सबसे ज्यादा प्रभावित सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक हुए हैं। चार से पांच साल पहले, जालसाजी का पता चला और बाद में टाटा स्टील ने दिवालिया भूषण स्टील का अधिग्रहण कर लिया। तब से, नीरज सिंघल के अपराध सीबीआई और ईडी द्वारा जांच का केंद्र रहे हैं।

कथित तौर पर जांच एजेंसियों ने पता लगाया है कि नीरज ने कारोबार के नाम पर बैंकों से पैसे लिए और इसे अपनी विलासिता के लिए इस्तेमाल किया। सिंघल पर एजेंसी द्वारा कई डमी/शेल फर्म बनाने और कई प्रविष्टियों की एक श्रृंखला के माध्यम से एक कंपनी से दूसरी कंपनी में पैसे स्थानांतरित करके फंड को लेयरिंग और एकीकृत करने का आरोप लगाया गया है। इन पैसों का इस्तेमाल विभिन्न व्यक्तिगत उपयोगों जैसे महंगी कार और अन्य उत्पादों को खरीदने के लिए किया गया था।

ईडी के अनुसार, जांच से पता चला है कि भूषण स्टील लिमिटेड के प्रमोटरों, निदेशकों और कर्मचारियों ने फर्जी दस्तावेज तैयार किए, बैंकों को लेटर ऑफ क्रेडिट में छूट देने के लिए गलत जानकारी दी और अविश्वसनीय व्यवसायों के अपने नेटवर्क में पैसा भेजा।

हालांकि भूषण स्टील और नीरज ने 30 से अधिक बैंकों को नुकसान पहुंचाया, भारतीय स्टेट बैंक और पंजाब नेशनल बैंक सबसे ज्यादा प्रभावित हुए। भूषण स्टील ने एक नई सुविधा के निर्माण और मशीनरी खरीदने के नाम पर सार्वजनिक और वाणिज्यिक संस्थानों से हजारों करोड़ रुपये का ऋण प्राप्त किया। रिपोर्ट्स के मुताबिक, कारोबार ने एसबीआई और पीएनबी से कर्ज के अलावा इलाहाबाद बैंक से लगभग 1700 करोड़ रुपये उधार लिए थे।

कंपनी को एक बड़े ऋण लेने के बाद बैंक ब्लैकलिस्ट पर रखा गया था, लेकिन समय पर ब्याज का भुगतान करने में असफल रहा। इसके बाद, इसे दिवालिया घोषित कर दिया गया और नेशनल कंपनी लॉ ट्रिब्यूनल के निर्देशों पर, इसे बेचकर बैंक के कर्ज का भुगतान करने की प्रक्रिया शुरू की गई। टाटा स्टील ने बैंकों के लगभग 66 प्रतिशत बकाया ऋण को कवर करते हुए इस व्यवसाय का अधिग्रहण किया।