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इस साल लगातार पांचवीं बढ़ोतरी में, आरबीआई की मौद्रिक नीति समिति ने बुधवार को रेपो दर को तत्काल प्रभाव से 35 आधार अंक (बीपीएस) बढ़ाकर 6.25 प्रतिशत कर दिया, जिससे ऋण महंगा हो गया। नीतिगत दर अब अगस्त 2018 के बाद के उच्चतम स्तर पर है। आरबीआई ने ‘आवास वापस लेने’ पर नीतिगत रुख बनाए रखा है।
RBI ने बुधवार को FY23 की GDP ग्रोथ का अनुमान 7 फीसदी से घटाकर 6.8 फीसदी कर दिया. केंद्रीय बैंक ने हालांकि, वित्त वर्ष 23 के लिए अपने खुदरा मुद्रास्फीति अनुमान को 6.7 प्रतिशत पर बरकरार रखा है।
साथ ही, स्टैंडिंग डिपॉजिट फैसिलिटी (SDF) और मार्जिनल स्टैंडिंग फैसिलिटी (MSF) दोनों दरों को भी क्रमशः 35 आधार अंकों से बढ़ाकर 6.00 प्रतिशत और 6.50 प्रतिशत कर दिया गया है। SDF ब्याज दर कॉरिडोर का निचला बैंड है, जबकि MSF ऊपरी बैंड है।
बैंक दर भी 6.15 फीसदी से बढ़कर अब 6.5 फीसदी हो गई है।
नवीनतम 35-बीपीएस दर वृद्धि बाजार की अपेक्षाओं के अनुरूप है।
इस साल रेपो रेट में यह लगातार पांचवीं बढ़ोतरी है। इस नवीनतम बढ़ोतरी के साथ, आरबीआई के रेट-सेटिंग पैनल ने मुद्रास्फीति को नियंत्रित करने के लिए इस वर्ष कुल मिलाकर 225 आधार अंकों की प्रमुख नीतिगत दर बढ़ा दी है। रेपो दर वह ब्याज दर है जिस पर आरबीआई वाणिज्यिक बैंक को उधार देता है।
नवीनतम द्विमासिक मौद्रिक नीति बयान पेश करते हुए, आरबीआई गवर्नर शक्तिकांत दास ने कहा, “वैश्विक अर्थव्यवस्था अभी भी अनिश्चितता से जूझ रही है … आईएमएफ के अनुसार, एक तिहाई अर्थव्यवस्थाएं इस साल या अगले साल अनुबंधित होंगी। हालांकि, भारतीय अर्थव्यवस्था लचीली बनी हुई है… बैंक ऋण दो अंकों में बढ़ रहा है… फिर भी अन्य देशों की तरह मुद्रास्फीति ऊंची बनी हुई है।”
हालांकि, इस बार, पिछली तीन नीति समीक्षाओं में प्रत्येक में 50 बीपीएस की वृद्धि और इस वर्ष मई में ऑफ-साइकिल मौद्रिक नीति समीक्षा में 40-बीपीएस की बढ़ोतरी की तुलना में बढ़ोतरी की मात्रा कम है। सौ आधार अंक एक प्रतिशत बिंदु के बराबर है।
दास ने कहा कि एके लिए समायोजित मुद्रा स्फ़ीतिनीतिगत दर उदार बनी हुई है। सार मुद्रास्फीति स्थिरता और मध्यम अवधि के मुद्रास्फीति दृष्टिकोण का संकेत दे रही है जो वैश्विक विकास और मौसम के संपर्क में है।
हालाँकि, RBI ने खुदरा मुद्रास्फीति के अनुमान को क्रमशः Q3FY23 और Q4FY23 के लिए संशोधित कर 6.6 प्रतिशत और 5.9 प्रतिशत कर दिया है। आरबीआई को वित्त वर्ष 24 की पहली तिमाही और वित्त वर्ष 24 की दूसरी तिमाही में सीपीआई मुद्रास्फीति को क्रमशः 5 प्रतिशत और 5.4 प्रतिशत पर लाने की उम्मीद है।
कोटक इंस्टीट्यूशनल इक्विटीज के वरिष्ठ अर्थशास्त्री सुवोदीप रक्षित ने कहा, ‘आरबीआई ने उम्मीद के मुताबिक रेपो रेट 35 बीपीएस बढ़ाकर 6.25 फीसदी कर दिया है। आवास की वापसी पर भी रुख अपरिवर्तित रहता है, हालांकि इस रुख के खिलाफ मतदान दो सदस्यों तक बढ़ गया है। कुल मिलाकर, मुद्रास्फीति पर चिंता विशेष रूप से बनी हुई है क्योंकि मुख्य मुद्रास्फीति स्थिर और उच्च बनी हुई है। अभी विकास संबंधी चिंताएं सीमित हैं। हमारा मानना है कि आरबीआई अब वास्तविक नीतिगत दर के साथ अंतिम दर के करीब है, जो मुद्रास्फीति से कुछ तिमाहियों के आधार पर लगभग 100 बीपीएस सकारात्मक है।”
उन्होंने कहा कि फरवरी के नीतिगत फैसले को विराम और पिछले 25-बीपी बढ़ोतरी के बीच बारीक रूप से विभाजित किया जाएगा, जिसमें वृद्धि की ओर झुकाव होगा, यह देखते हुए कि निकट अवधि की मुद्रास्फीति की रीडिंग अपेक्षाकृत 5.5 प्रतिशत के आसपास रहने की संभावना है।
ग्रांट थॉर्नटन भारत में पार्टनर और लीडर (फाइनेंशियल सर्विसेज रिस्क) विवेक अय्यर ने कहा, ‘बाजार की उम्मीदों के अनुरूप आरबीआई ने ‘आवास वापस लेने’ के अपने रुख को ध्यान में रखते हुए ब्याज दरों में 35 आधार अंकों की बढ़ोतरी की है। खाद्य सुरक्षा और ऊर्जा सुरक्षा पर निरंतर प्रभाव के साथ जारी वैश्विक अनिश्चितता। मुद्रास्फीति पर विनिमय दरों के दूसरे क्रम के प्रभावों को देखते हुए, हम विनिमय दरों को एक बैंड के भीतर रखने के लिए आरबीआई द्वारा विनिमय दर बाजार में निरंतर हस्तक्षेप की उम्मीद करते हैं।”
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